Автоматическая банковская система защиты оберегает австралийцев от мошенничества

Westpac, один из банков «большой четвёрки» в Австралии, объявил 11 апреля, что он начал автоматически блокировать подозрительные онлайн-транзакции от международных ритейлеров с высоким риском мошенничества.

При обнаружении мошенничества банк блокирует транзакцию и информирует клиента о принятых мерах с помощью текстовых сообщений. Клиенты могут связаться с банком, чтобы продолжить транзакцию, если уверены в её законности.

Westpac сообщил, что когда банк опробовал систему реального времени в 2021 году, 99% клиентов не стали совершать покупку, получив предупреждение о мошенничестве.

В ходе первоначального испытания, которое было сосредоточено на онлайн-продавцах таблеток для похудения с сомнительными маркетинговыми заявлениями, банк заблокировал 11 тыс. потенциальных мошенников и помог 4 тыс. клиентов сэкономить в совокупности более A$1,2 млн.

Этот новый уровень защиты теперь доступен клиентам Westpac, которые пользуются дебетовыми и кредитными картами или мобильными кошельками третьих лиц.

Крис де Бруин, руководитель отдела потребительского и бизнес-банкинга Westpac, сказал, что наблюдается тенденция к росту мошенничества при совершении покупок в интернете, и всё большее число международных продавцов нацеливаются на австралийцев лживой рекламой.

«За последние два месяца мы предостерегли 69 тыс. клиентов от потери более A$6 млн благодаря нашим блокировкам мошенничества, при этом клиенты сэкономили в среднем A$87», — говорится в его заявлении.

«По нашим прогнозам, благодаря распространению этой системы на большее количество продавцов мы сможем ежедневно предупреждать ещё 2 тыс. покупателей, которые могут терять примерно A$120 млн в год из-за мошенничества зарубежных ритейлеров».

Женщина проходит мимо вывески банка Westpac в Мельбурне, Австралия, 2 ноября 2020 года. Фото: William West/AFP via Getty Images

Технология обнаружения мошенничества использует модели транзакций, поведение и атрибуты онлайн-продавцов и предыдущие отчёты клиентов для создания списков продавцов с высоким риском и предотвращения их транзакций.

Система защиты от мошенничества Westpac направлена на интернет-магазины, которые зарегистрированы исключительно за рубежом и продают такие популярные товары, как таблетки для похудения, питательные добавки, подписки на онлайн-знакомства, музыкальные подписки или услуги по поддержке бизнеса.

«Мы хотим положить конец интернет-мошенничеству, блокируя продавцов, которые могут искажать информацию о своих товарах или обманывать австралийцев, заставляя их отдавать деньги за товары, которые они никогда не получат», — сказал Бен Ян, руководитель отдела Westpac по борьбе с мошенничеством.

Он также напомнил клиентам о необходимости соблюдать осторожность при совершении покупок в интернете.

«Хотя мошенники становятся всё более изощрёнными, банки тоже умеют их выявлять, и мы хотим, чтобы мошенники знали, что мы следим за ними и принимаем меры для защиты наших клиентов», — сказал Ян.

По данным Австралийской банковской ассоциации, за первые три месяца 2022 года было зарегистрировано около 39 тыс. случаев мошенничества. 11% из них привели к финансовым потерям на общую сумму A$72 млн.